澳门金沙备用网

根植合规文化 牢固合规理念

根植合规文化 牢固合规理念

发布日期:2019-11-28 浏览次数:124  文章作者:姚君  文章来源:中国工商银行安徽省分行 

合规文化是业务发展的生命线,是银行各项业务发展的必然保证。银行本质上是企业,是追求效益,业务发展是银行的重中之重,合规的不是为了限制业务发展,而是让银行资产在不断发展的前提下更具安全性,唯有牢记合规红线,才能在发展的道路上平稳有序的前进。

2018年以来,国家外汇管理局加强外汇市场监管,对各类外汇违法违规行为保持高压态势,不断加大处罚力度,严厉打击虚假、欺骗性交易,作为一名国际业务从业人员,一是需要提高合规意识,把握政策风险点。近年来,外汇局逐步转换管理手段,一方面简化业务审核材料和流程,另一方面,加强事后监督,通过对开展非现场及现场核查调取海关等部门数据多种方式,能够及时发现各类外汇违法违规行为,并精准打击。在这种监管背景下,更应该提高合规意识,积极学习外管政策及我行规章制度,把握政策风险点,规范办理各项外汇业务。二是切实落实“展业三原则”。在履行展业三原则时,要加强真实性审核,不能仅仅注重资料是否齐全,着重加强单证、单单间的一致性审核,加强贸易背景真实性的审核,应该在为客户提供便利化服务与风险把控之间找到最佳的契合点。

三是总结经验教训,提高业务能力。不断学习结合此次通报的案例,认真查找自身存在的问题,吸取教训,引以为戒,强化内部管控,增强合规经营意识和社会责任意识,严格履行真实性审核责任,切实防范跨境资金异常和违规流出风险。


“没有规矩何成方圆”,在日常工作中,我们要虚心学习业务知识,提高自己的业务能力和水平,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户,将合规文化贯穿工作中。