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工行阜阳分行加强客户资金异动类风险管控

工行阜阳分行加强客户资金异动类风险管控

发布日期:2020-03-18 浏览次数:263  文章作者:姚君  文章来源:中国工商银行安徽省分行 

根据池州市网信办和公安局要求,池州分行7月30日下午派人前往市公安局参加了市网络安全等级保护制度培训。会上市公安局对全市网络安全情况进行了通报,并请科技公司专家对国家网络安全等级保护制度2.0进行解读。

自1994年国家第一次提出等级保护概念以来,等级保护已经成为了国家网络安全基本制度、基本国策和基本方法。开展网络安全等级保护工作是保护信息化发展、维护信息安全的根本保障,是信息安全保障工作中国家意志的体现。等级保护2.0主要是保护对象、保护内容和体系发生了变化。开展等级保护意义在于满足合法合规要求,清晰化责任和工作方法,让安全贯穿全生命周期;明确组织整体目标,改造以往单点防御方式,让安全建设更加体系化;提供人员安全意识,树立等级化的防护思想,合理分配网络安全投资。

金融业是信息化程度比较高的行业,又存放大量的客户数据。金融业从业者在做好业务的同时,要深刻认识信息安全的重要性,网络信息安全人人有责,要从平日工作做起。一是要加强U盘使用管理,不要往内网拷入来历不明的文档;二是对上级行推送的系统补丁及时安装并重启机器,不经常使用机器的要及时开机升级防病毒和补丁并重启生效;三是发现可疑情况和问题要及时报告金融科技部门。 窗体底端

为有效防范客户资金异动类风险对该行的潜在风险传染以及可能引发的内部操作风险,按照工总行下发的《关于客户资金异动类风险状况的通报》(工银通报〔2020〕16号),工行阜阳分行内控合规部门牵头,组织各业务部室、各支行认真开展学习,对标对表分析查找自身不足。

一是按照行领导的要求,组织相关业务部门对照《通报》中指出的问题,结合日常检查中发现的风险隐患,进一步锁定各业务条线重要风险点,查找风险控制中的薄弱环节,修正风险防控的工作措施,切实提高风险控制水平。

二是加大对客户资金异动类准风险事件的核查和分析。引发客户资金异动类风险事件的原因主要体现在客户异常行为上,如:客户现金收付异常、出租出借账户、无真实交易背景的虚假交易等。也有一部分是柜员操作不规范造成,如:开户尽职调查不到位、客户信息要素不完整等。通过分析加强关键业务环节的事前审查和事中控制,切实防范客户资金异动类风险。

三是业务部门要提高对客户资金异动类风险管控意识,做好日常业务的管理,要求本业务条线岗位人员认真履职,加强对客户资金异动类风险的监测,严防案件和业务风险事件的发生。

四是要求相关部门将《通报》中的问题,与本专业业务互相对照,并在本季度案件防范分析报告中体现贯彻落实情况。