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邮储银行六安市分行成功堵截一起假存单风险事件

邮储银行六安市分行成功堵截一起假存单风险事件

发布日期:2020-05-17 浏览次数:155  文章作者:王晓路  文章来源:邮储银行安徽省分行 

近期,某客户持一张网上购买的假存单,前往邮储银行六安市分行下辖某网点,办理提前支取业务。当班柜员按照业务处理规则进行鉴别,却发现该“存单”存在几处疑点,经审慎核实后确认该“存单”系伪造。目前该客户已被公安机关控制,案件正在进一步调查中。

绷紧风险防范“弦”。该行高度重视操作风险的日常防控,下大力气筑牢诈骗侵害的“防火墙”,密切关注各类诈骗的变化态势,仔细分析案件特征,督导各相关条线、各营业网点不断增强应变和风险处置能力,确保客户资金与账户的安全。

夯实风险防控之基。该行持续开展案防与风控培训,各营业网点充分利用晨会、夕会和各类学习培训机会,督促员工掌握凭证防伪要点,诈骗行为特点,确保能够在最短时间内识别真伪,合规、有序、安全的处理风险事件。养兵千日,用兵一时。该行提前制定了多种防范操作风险和诈骗事件的预案,经常性开展演练,着力提升网点工作人员在遇到突发性真实事件时的应对能力。同时,深挖风险事件的产生根源,协助公安等机关有针对性地筛选各类与银行业务有关的诈骗信息,侦破潜藏在深处的犯罪集团,打击伪造和非法售卖金融凭证的行为,维护良好的金融市场秩序。

构建风险防控常态化机制。该行严格执行业务流程,在业务办理过程中,各环节认真履行审核、复核、授权等程序,不忽视每一个环节,不放过每一个细节,将人防和技防紧密结合起来。同时,注意梳理相关风险点和风险隐患,总结风险规律,主动举一反三,落实风险信息“双线报送”的规定,持之以恒构建风险防控常态化机制。

与此同时,该行保持与上级行信息科技部门的良好沟通,积极参与相关政府部门及其它机构打击诈骗的共同行动,及时报告违法犯罪线索,广泛采取多种形式开展金融知识普及活动,协助客户做好安全防范,履行金融机构的社会责任。